Indagini Bancarie
Scegli l'indagine bancaria in base al credito da recuperare!
Ogni servizio è strutturato per offrire informazioni affidabili, aggiornate e realmente utili all’avvio di azioni legali o stragiudiziali. Che si tratti di prevenire insolvenze, tutelare i propri investimenti o intraprendere azioni di recupero crediti, le indagini patrimoniali forniscono un supporto concreto e strategico a chiunque.
Ideale per recuperare crediti da 2.000 a 5.000 euro
Ideale per recuperare crediti da 5.000 a 10.000 euro
Ideale per recuperare crediti oltre 10.000 euro
Tabella comparativa delle indagini patrimoniali
| Servizio | Base | Intermedia | Avanzata |
|---|---|---|---|
| Elenco degli istituti bancari rilevati con relativi indirizzi | |||
| Elenco degli istituti postali rilevati con relativi indirizzi | |||
| Elenco dei conti correnti online attivi | |||
| Stima della giacenza media sui conti bancari e postali | |||
| Stima della giacenza media sui conti online | |||
| Ultimo posto di lavoro segnalato con dettagli contrattuali * | |||
| Stima della retribuzione lorda mensile * | |||
| Cariche e partecipazioni societarie | |||
| Elenco dei beni immobili (Catasto) | |||
| Elenco dei beni mobili (PRA) | |||
| Negozi giuridici: Contratti di locazione e dati anagrafici |
Per indagine bancaria si deve intendere l’attività posta in essere al fine di acquisire informazioni, notizie e dati relativi ai rapporti, continuativi o anche occasionali intrattenuti dal soggetto indagato con gli istituti di credito con Poste Italiane o con un qualsiasi altro istituto finanziario.
La finalità è, ovviamente, quella di far emergere posizioni attive su cui agire per effettuare un pignoramento verso terzi (sia che siano aziende, sia che siano privati) o per conoscere la situazione patrimoniale di una controparte.
Attraverso l’acquisizione e l’analisi di informazioni, infatti, gli studi legali possono procedere con maggiore facilità e rapidità a svolgere le attività volte a recuperare un credito o a individuare capitali che l’indagato non vuole far conoscere.
Indagini bancarie: ma a cosa servono?
Queste informazioni verificate sono in grado di offrire un quadro preciso e aggiornato sull’esistenza di conti correnti (come ad esempio, le investigazioni aziendali, i rintracci conti correnti e/o l’indagine patrimoniale su persona fisica) e quindi presentare ai propri clienti una valutazione sull’utilità di procedere in giudizio a seconda del soggetto analizzato, evitando quindi spese superflue e rendendo l’operato del legale efficace nella maggior parte dei casi.
In materia di pignoramento la priorità degli studi legali è sicuramente quella di orientarsi verso i conti correnti bancari/postali (come ad esempio il servizio di ricerca conto corrente), e quanto riferito all’occupazione del soggetto (nel caso di persona fisica), perché permettono di ottenere i migliori risultati e tempi rapidi per l’esecuzione.
Il livello di profondità dell’indagine bancaria è modulabile a seconda della necessità dell’avvocato e di riflesso del suo cliente, con l’obiettivo finale di migliorare le performance di recupero.
Il livello di approfondimento può essere proporzionale all’importo da recuperare, partendo da una semplice verifica dell’esistenza di conti correnti attivi, arrivando fino a definire la giacenza sul conto in oggetto.
Oltre al contenuto, la differenza fondamentale è data anche dall’accuratezza con la quale vengono svolte tali indagini (come ad esempio le indagini forensi), la capacità degli analisti di far emergere dettagli che una semplice verifica di banca dati non può intercettare.