Indagine Bancaria Nazionale su Aziende
All’interno del report troviamo i seguenti punti:
- La ricerca su base nazionale di eventuali rapporti bancari che emergeranno in fase investigativa:
- Conti correnti bancari ordinari;
- Conti correnti postali;
- La verifica della residenza;
- La verifica del domicilio (se rilevato);
- Il rintraccio delle utenze telefoniche intestate al soggetto (se rilevabili);
- La verifica del posto di lavoro con indicazione dell’eventuale forma contrattuale e stima della remunerazione mensile lorda;
- Il rintraccio della pensione con stima dell’importo mensile lordo (solo per vecchiaia e invalidità);
- La verifica dei protesti e delle pregiudizievoli (viene segnalata la sola esistenza di iscrizioni – da istituti di credito, finanziarie ed esattorie – di cui i dettagli, delle note delle pregiudizievoli, saranno da richiedere con preventivo a parte);
- La verifica della presenza di eventuali cariche e partecipazioni in aziende.
Evasione:
- Normale in 15 giorni lavorativi (3 settimane);
- Urgente in 10 giorni lavorativi (2 settimane).
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Che cos’è un’indagine bancaria?
Per indagine bancaria si deve intendere l’attività posta in essere al fine di acquisire informazioni, notizie e dati relativi ai rapporti, continuativi o anche occasionali intrattenuti dal soggetto indagato con gli istituti di credito con Poste Italiane o con un qualsiasi altro istituto finanziario.
Ovviamente, la finalità è quella di far emergere posizioni attive su cui agire per effettuare un pignoramento verso terzi (sia che siano aziende, sia che siano privati) o per conoscere la situazione patrimoniale di una controparte, ad esempio.
Infatti, attraverso l’acquisizione e l’analisi di informazioni, gli studi legali possono procedere con maggiore facilità e rapidità a svolgere le attività volte a recuperare un credito o a individuare capitali che l’indagato non vuole far conoscere.
A cosa servono?
Queste informazioni verificate sono in grado di offrire un quadro preciso e aggiornato sull’esistenza di conti correnti e quindi presentare ai propri clienti una valutazione sull’utilità di procedere in giudizio a seconda del soggetto analizzato.
In altre parole, si evitano spese superflue e si rende l’operato del legale efficace nella maggior parte dei casi.
Nelle suddette indagini non si rilevano saldi dei conti, fondi deposito, titoli, azioni, polizze assicurative/bancarie ed investimenti in generale. Non si rilevano finanziamenti/prestiti in essere o pregressi, reddito di cittadinanza, movimentazioni in generale. Le risultanze delle indagini patrimoniali si riferiscono al periodo d’investigazione e non possono essere effettuate ricerche a ritroso nel tempo. Precisiamo che l’esito riportato è frutto di indagini investigate e in via ufficiosa. Pertanto le risultanze ottenute potrebbero non essere del tutto esaustive.
