Indagine Patrimoniale avanzata con rintraccio conti bancari, postali ed online
Servizio ideale per recuperare crediti oltre 10.000 euro
Le indagini patrimoniali sono uno strumento essenziale per conoscere in modo chiaro e aggiornato la reale situazione economica e finanziaria di una persona fisica o giuridica. Il report dell’indagine patrimoniale avanzata include i seguenti elementi:
- Elenco degli istituti bancari rilevati con relativi indirizzi
- Elenco degli istituti postali rilevati con relativi indirizzi
- Elenco dei conti correnti online attivi
- Stima della giacenza media annuale sui conti bancari e postali
- Stima della giacenza media annuale sui conti online
- Ultimo posto di lavoro segnalato / pensione con dettagli contrattuali / emolumento*
- Stima della retribuzione / emolumento lordo mensile *
- Protesti e Pregiudizievoli
- Cariche e partecipazioni societarie
- Elenco dei beni immobili (Catasto)
- Elenco dei beni mobili (PRA)
Negozi giuridici: Contratti di locazione e dati anagrafici delle partiMomentaneamente non disponibile
* In caso di indagine patrimoniale su un’azienda, verrà rilasciato anche il report “Indagine su Azienda“, il quale sostituisce le informazioni relative all’ultimo datore di lavoro e alla stima della retribuzione previste per le persone fisiche.
Scarica un esempio di indagine patrimoniale
Tempistiche di evasione
- 10 giorni lavorativi.
- In caso di pagamento attraverso bonifico bancario, il conteggio avviene dal giorno successivo della ricezione del modulo compilato e relativa contabile.
Termini e condizioni
- Non vengono rilevati: saldi effettivi, conti esteri, carte di credito, fondi, conti deposito, titoli, polizze e investimenti in generale.
- Non vengono rilevati: finanziamenti o prestiti (attuali/pregressi), pignoramenti (attuali/pregressi), redditi di cittadinanza, Naspi, estratti conto o movimentazioni.
- Le risultanze si riferiscono solo al periodo d’indagine e non sono retrospettive.
- L’esito deriva da indagini ufficiose: le risultanze potrebbero non essere esaustive al 100%.
- ** In relazione al rintraccio dell’ultimo rapporto di lavoro, si segnala che, a causa dei tempi di aggiornamento e dei possibili ritardi di riversamento degli archivi contributivi da parte degli enti, i dati disponibili possono risultare riferiti a un periodo antecedente rispetto ai consueti aggiornamenti trimestrali, anche fino a 12 mesi o più. Pertanto, l’ultimo datore di lavoro individuato potrebbe non riflettere variazioni recenti (nuove assunzioni o cessazioni) non ancora acquisite a sistema.
Cosa sono le indagini patrimoniali
Le indagini patrimoniali hanno l’obiettivo di analizzare lo stato patrimoniale complessivo di una persona fisica o persona giuridica e di valutare l’ammontare totale del suo patrimonio personale, costituito dal saldo dei conti correnti, effettuato attraverso il rintraccio dei conti bancari e postali, da beni immobili e mobili, quote, azioni e partecipazioni societarie, redditi da lavoro dipendente o da pensione e veicoli, verificando al momento stesso anche il patrimonio passivo, ossia i debiti, derivanti da protesti e pregiudizievoli.
A cosa servono le indagini patrimoniali
Le indagini patrimoniali diventano necessarie ogni volta che occorre conoscere con precisione la reale situazione economica e finanziaria di una persona o di un’azienda. I casi più comuni sono:
- Mancati pagamenti in ambito condominiale: l’amministratore vuole capire come sia possibile che un condomino mostri un alto tenore di vita (ad esempio, possesso di auto di grossa cilindrata) ma risulti moroso nelle spese condominiali.
- Diritto di famiglia: un coniuge separato che non riceve l’assegno di mantenimento vuole verificare quali beni del suo ex marito, oppure ex moglie, siano aggredibili per recuperare quanto dovuto.
- Recupero crediti aziendale: un’impresa che vanta crediti commerciali deve valutare se la controparte dispone di beni o disponibilità utili a un’azione di recupero.
- Costituzione di una nuova società: i soci intendono approfondire la consistenza patrimoniale di un potenziale nuovo socio prima di coinvolgerlo nel progetto.
- Valutazioni generali sulla solvibilità di un soggetto: professionisti, privati o aziende necessitano di comprendere le reali fonti del tenore di vita di una persona o ottenere un quadro economico dettagliato sull’andamento di un’azienda.
Un intervento tempestivo dell’avvocato, supportato da un’indagine patrimoniale completa, è fondamentale per costruire un’azione legale realmente efficace.
Solo conoscendo in modo preciso il patrimonio della controparte è possibile agire in modo mirato e aumentare le probabilità di successo.
Tabella comparativa delle indagini patrimoniali
